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為進(jìn)一步加強(qiáng)涉案賬戶規(guī)范管理，全面提升賬戶工作管理水平，實(shí)現(xiàn)涉案賬戶數(shù)量有效壓降。近日，人民銀行阜寧縣支行陶洪副行長一行蒞臨我行就賬戶管理工作作現(xiàn)場督查和指導(dǎo)，我行熊莉娟副行長陪同調(diào)研指導(dǎo)。
座談會上，陶行長一行首先聽取了我行一季度涉案賬戶及目前賬戶管理工作開展情況的匯報。
隨后，陶行長對近期鹽城地區(qū)涉案賬戶管理情況進(jìn)行了通報，指出了目前賬戶管理工作的重要性，并對本行開展個人賬戶排查工作 提出了具體要求，尤其是在客戶身份識別、大額資金監(jiān)控及可疑交易報送等方面給予了建設(shè)性指導(dǎo)意見。針對目前“斷卡”行動工作要求，就目前嚴(yán)峻形勢及風(fēng)險防控重點(diǎn)工作進(jìn)行了提示，并對賬戶管理工作提出了要求和希望。
陶行長強(qiáng)調(diào)，在當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博犯罪案件中，手機(jī)銀行和網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬成為非法資金快速轉(zhuǎn)移的主要方式，從涉案人員賬戶使用情況看，轉(zhuǎn)賬額度明顯超過了客戶的正常合理需求，從涉案賬戶年齡分析年輕化趨勢也越發(fā)明顯，是日后需要重點(diǎn)關(guān)注的賬戶管理風(fēng)險點(diǎn)。
最后，我行熊莉娟副行長表示，將根據(jù)客戶身份、職業(yè)、年齡、交易等特征，提供與賬戶風(fēng)險等級相匹配的銀行賬戶功能，審慎設(shè)置非柜面渠道賬戶資金轉(zhuǎn)出總限額、交易筆數(shù)及驗(yàn)證方式等，后續(xù)再根據(jù)客戶正常合理需求、賬戶風(fēng)險情況進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。同時，將進(jìn)行新開賬戶及存量賬戶全面排查，對排查的賬戶合理進(jìn)行賬戶分類分級管理，通過科技手段增強(qiáng)模型監(jiān)測功能，確保有效壓降涉案賬戶增漲問題。
此次調(diào)研指導(dǎo)，為我行賬戶管理工作的有力推進(jìn)樹立了信心，對涉案人員及其賬戶管理進(jìn)一步明確了方向。下一步，我行將緊緊圍繞人行關(guān)于賬戶管理工作的相關(guān)要求及此次陶行長指示精神，以風(fēng)險為本，主動履職，強(qiáng)化執(zhí)行，確保賬戶管理工作再上新臺階。
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